Relancer vos impayés efficacement : méthodes et modèles de relance
Auteur :
Philippe de Pommery
Catégorie :
4089
Date de publication :
mai 22, 2025
En 2023, plus de 70 % des TPE et PME françaises ont subi des retards de paiement. Ce fléau fragilise la trésorerie, freine les projets de développement, et pousse certains dirigeants à des arbitrages difficiles, voire à envisager des mesures juridiques.
Pourtant, relancer vos impayés repose avant tout sur une organisation rigoureuse, des outils clairs et des actions progressives.
Cet article vous propose une méthode pas à pas, directement applicable dans votre entreprise, avec des modèles concrets pour structurer vos relances.
Formaliser une politique de relance claire
Une relance réussie commence bien avant la date d’échéance de la facture. Il faut mettre en place un processus de suivi systématique, cohérent et surtout, documenté.
Cela conduit souvent à des oublis, des incohérences, ou des situations tendues avec les clients.
Commencez par désigner une personne en charge du suivi des règlements. Elle aura pour mission de tenir à jour un tableau de suivi des relances, incluant :
- La date d’émission de la facture
- La date d’échéance
- Les dates de relance (mail, téléphone, courrier)
- Le nom de l’interlocuteur côté client
- Les réponses obtenues et engagements de paiement
Pour gagner du temps, vous pouvez télécharger gratuitement notre kit de relance client (tableau de suivi + modèles de mails et courriers) ici :
Télécharger le modèle complet
Relancer vos impayés en adoptant un calendrier de relance progressif
Il est recommandé d’agir par étapes, de manière graduée. Voici un schéma type :
Avant l’échéance
Objet : Anticipation de règlement
Un mail courtois, 5 jours avant l’échéance, rappelant les éléments de la facture et les coordonnées bancaires.
« Bonjour, la facture n°1234 arrive à échéance le 20/05. Vous trouverez en pièce jointe notre RIB ainsi qu’un duplicata de la facture. Merci pour votre vigilance. »
Le jour de l’échéance
Un mail de relance indiquant que le règlement est attendu ce jour. Il peut rester cordial, mais ferme.
« Sauf erreur de notre part, nous n’avons pas encore reçu le paiement attendu aujourd’hui pour la facture n°1234. Merci de nous confirmer que le virement est en cours. »
+7 jours : 1re relance
Si aucun paiement n’est reçu, relancez par écrit (mail ou courrier simple) et proposez un échange téléphonique si besoin.
« Nous restons sans nouvelles concernant la facture n°1234, échue le 20/05. Nous vous invitons à nous indiquer les raisons de ce retard éventuel. »
+14 jours : appel téléphonique
Ce contact direct permet de lever les incompréhensions, valider que votre facture est bien reçue et complète. Résumez l’échange par mail dans la foulée.
+21 jours : 2e relance écrite
Envoyez un courrier de relance plus formel. Mentionnez les précédentes tentatives, et demandez un engagement ferme.
« Nous vous remercions de nous confirmer sous 48h une date de règlement. Sans réponse, nous envisagerons une mise en demeure. »
+30 jours : mise en demeure en LRAR
Si la facture reste impayée après toutes ces démarches, la lettre recommandée avec accusé de réception est le dernier recours amiable avant action judiciaire. Elle doit être ferme et donner un dernier délai clair.
Relancer vos impayés : des modèles prêts à l’emploi
Pour faciliter le déploiement de votre politique de relance, nous vous proposons des modèles personnalisables de mails et de courriers, prêts à l’emploi.
Vous les trouverez dans le document téléchargeable.
Proposer d’opter pour le prélèvement des factures
Pour simplifier la gestion administrative et limiter les retards de paiement, nous invitons nos clients professionnels à opter pour le prélèvement automatique. Ce mode de règlement leur permet de gagner du temps, tout en garantissant un encaissement fluide et sécurisé de notre côté. Moins de suivis, moins d’oublis — une solution simple qui profite à tous.
Penser à l’externalisation si besoin
Si vous manquez de temps, ou si vous gérez un volume important de factures, l’externalisation de la relance peut être une option rentable. Des sociétés spécialisées ou votre expert-comptable peuvent prendre le relais pour automatiser le suivi, rédiger les relances, et fluidifier la gestion des encaissements.
Relancer vos impayés et si les retards persistent ?
Dans les cas les plus critiques (créances très anciennes, litiges, clients défaillants), vous pouvez envisager :
- L’affacturage : vendre votre créance à un tiers pour obtenir immédiatement les fonds.
- Le recouvrement amiable par un prestataire externe.
- L’action judiciaire, en dernier recours.
Conclusion : une gestion proactive évite la crise
Une relance bien gérée, c’est avant tout de la rigueur, du professionnalisme et de la constance. C’est aussi un signal fort envoyé à vos clients : vous êtes vigilant, organisé, et votre entreprise est solide.
En structurant votre processus de relance et en vous appuyant sur les bons outils (tableau de suivi, modèles de courrier, échéancier), vous réduisez les risques d’impayés et améliorez la santé financière de votre entreprise.
Et si vous souhaitez structurer durablement votre gestion de la facturation, votre expert-comptable peut vous aider à bâtir une stratégie efficace, adaptée à votre activité.
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